Máy đếm tiền và vai trò trong phòng chống rửa tiền, phát hiện tội phạm tài chính

Kinh tế thế giới đang biến động, phục hồi lại sau khoảng thời gian khó khăn, tội phạm tài chính lợi dụng điều đó để trục lợi, rửa tiền. Việc kiểm soát tiền mặt là điều hết sức quan trọng. Các doanh nghiệp đôi khi không cẩn thận có thể bị xem là nơi trung chuyển tiền mặt, rửa tiền cho các tội phạm tài chính lúc nào không hay biết. Đó là lý do vì sao máy đếm tiền không chỉ là thiết bị hỗ trợ kế toán – mà còn là “trợ thủ đắc lực” giúp ngăn chặn những hành vi tài chính bất hợp pháp.

Rửa tiền – mối nguy thầm lặng trong giao dịch tiền mặt

Việc hợp pháp hóa dòng tiền bất chính là vô cùng khó khăn, tội phạm tài chính nghĩ ra nhiều cách khác nhau qua mặt luật pháp, trong đó các phướng pháp hay dùng thường là dùng tiền giả, tẩy mực hoặc đơn giản nhất là giao dịch tiền mặt.

1. Tiền giả, tẩy mực

Tội phạm tài chính thường có những mẫu khuôn làm tiền giả hoặc tự tạo khuôn riêng, nhờ vào đó tạo ra các tờ tiền giả có tỷ lệ giống tiền thật với độ chính xác rất cao. Tiền cũng có thể bị tẩy mực đi, thay đổi giá trị hoặc màu sắc, khi giao dịch sẽ dùng số tiền thật nhưng giấu trong đó là một vài tờ tiền giả, như vậy số tiền giả đó sẽ bắt đầu du nhập vào thị trường, gây nên lũng đoạn kinh tế.

Phân biệt tiền giả mệnh giá 500k

2. Giao dịch nhỏ lẻ

Trong thuật ngữ tội phạm tài chính có hai thứ đó là “Smurfing” và “Structding”  đây là hai hình thức phổ biến trong việc chia nhỏ lẻ tiền bất hợp pháp và có thể sử dụng mà không bị truy tố hay theo dõi dòng tiền, tùy thuộc vào quy định của từng quốc gia khác nhau về các ngưỡng giao dịch tiền mặt.

Smurfing và Structding

chia nhỏ các dòng tiền không hợp pháp thành các phần khác nhau, sau đó chuyển các dòng tiền này vào nhiều ngân hàng khác nhau dưới nhiều nhân dạng khác nhau. Phương pháp này tương đối khó theo dõi tiền gửi vào ngân hàng và danh tính người gửi. Ví dụ Một tên tội phạm có 100.000 USD tiền bất hợp pháp. Thay vì gửi toàn bộ số tiền này, chúng có thể gửi 9.000 USD mỗi ngày vào 10 tài khoản khác nhau hoặc 10 lần vào cùng một tài khoản trong khoảng thời gian nhất định, tránh ngưỡng báo cáo 10.000 USD.

Chia nhỏ tiền khó theo dõi

Mua tài sản nhỏ lẻ

Tội phạm kinh tế sẽ chọn các sản phẩm có giá trị thấp nhưng khi bán lại thì thu giá trị cao hơn như đồ trang sức, kim loại quý, đồ điện tử… với các giao dịch tiền mặt như vậy thường sẽ không lớn và khó truy xét khi một ngày giao dịch hàng hóa rất nhiều và nhỏ nên thường sẽ không có hóa đơn, khó mà biết được truy tra đâu là giao dịch có vấn đề.

đồ điện tử cũ có giá trị thấp

Theo IGN, các tội phạm rửa tiền đã lợi dụng việc mua bán các thẻ bài Poketmon hiếm để rửa tiền. Các thẻ bài Pokemon tuy chỉ là những thẻ có kích thước nhỏ, giá trị mua mỗi gói lại không cao, nhưng các thẻ bài quý hiếm được các nhà sưu tầm săn đón, giá trị của chúng có thể lên tới vài trăm nghìn USD, thậm trí là vài triệu nếu đó là những thẻ in lỗi của nhà sản xuất. Các tội phạm dùng một thiết bị đặc biệt dò xét các hộp bài, những lá bài đặc biệt thường sẽ nặng hơn những lá bình thường.

Tội phạm lợi dụng thẻ bài Pokemon rửa tiền

Tội phạm tài chính sẽ mua rất nhiều hộp bài, sau đó dùng thiết bị chọn ra những hộp có thẻ bài quý, sau đó sẽ đem bán đấu giá trên các sàn giao dịch thương mại, như vậy dòng tiền bất hợp pháp sẽ được “rửa tiền”  thành tiền hợp pháp, chưa kể một số dàn giao dịch còn có ẩn danh giúp cho việc truy xét khó khăn.

3. Đầu tư công ty ma, doanh nghiệp uy tín

Một phương pháp phổ biến là tội phạm kinh tế sẽ đầu tư tiền vào các công ty ma hoặc các doanh nghiệp lớn nhỏ – doanh nghiệp có sự uy tín cao, một bức bình phong hoàn hảo không bị các cơ quan thuế, cơ quan kiểm tra tài chính theo dõi. Các doanh nghiệp thường sẽ được đầu tư số tiền lớn từ nước ngoài để mua cổ phiếu, sau đó lại đem số cổ phiếu đó bán lại, dòng tiền sẽ luân chuyển liên tục khó mà phát hiện vấn đề. Kể cả khi bị phát hiện thì người phải chịu trách nhiệm pháp lý thường sẽ là các doanh nghiệp, tội phạm thường dùng danh tính giả và nguồn tiền đầu tư ẩn danh nước ngoài.

Một cách khác nữa là đầu tư các cửa hàng dịch vụ mà chỉ nhận giao dịch tiền mặt và không có hóa đơn xác minh. Một trong số đó thường là các quán bar, vũ trường… nơi mà mỗi ngày đều giao dịch tiền mặt rất lớn nhưng lại không có hóa đơn chứng từ. Các sòng bạc cũng là nơi mà tội phạm tài chính chọn rửa tiền vì nơi đây việc giao dịch tiền mặt rất phổ biến, nạp tiền mua chip sau đó đổi lại như vậy dù là số tiền có lớn vài triệu USD đi nữa cũng dễ dàng trở thành tiền hợp pháp. Sẽ chẳng một ai đi lấy hóa đơn tại các địa điểm trên, không có hóa đơn, không thể truy tra thuế hay tiền bất hợp pháp.

Máy đếm tiền – không chỉ là thiết bị đếm số

Mọi người đều nghĩ rằng máy đếm tiền thì có liên quan gì tới việc phòng chống tội phạm tài chính? Hoàn toàn có liên quan khi các máy đếm tiền ngày nay đều có tích hợp nhiều chức năng và khả năng kiểm giả cao, tích hợp máy tính và máy in bill, hỗ trợ tuyệt đối cho việc xuất hóa đơn.

1. Phát hiện tiền giả siêu chính xác

Các dòng máy đếm tiền hiện đại đều có tích hợp nhiều tính năng bắt giả khác nhau. Hệ thống bắt giả cảm biến UV, MG nhận diện tiền giả bằng tia cực tím và mực từ, công nghệ CIS cảm – cảm biến hình ảnh quét hai mặt tờ tiền phù hơp phát hiện tiền siêu giả tinh vi, tiền tẩy mực. Giảm thiểu nguy cơ bị giao dịch tiền giả, tẩy mực.

Công nghệ bắt giả

Bài viết tham khảo: “Công nghệ CIS – Ứng dụng cho máy đếm tiền”

2. Kết nối máy in bill, máy tính, laptop

Máy đếm tiền hiện nay đều có kết nối cổng USB để kết nối với máy tính, laptop. Kết hợp với máy tính và laptop có thể giúp cho việc tạo báo cáo thu chi rõ ràng cho từng ngày, hỗ trợ kế toán cuối năm tổng kết. Máy còn có thể kết nối máy in bill, mỗi lần đếm tiền, giao dịch có thể in bill ngay tại chỗ dễ dàng, máy in bill nhỏ gọn hoàn toàn có thể mang theo bên người. Dễ dàng lưu lại thông tin kiểm đếm, đối chiếu khi cần thiết – hạn chế tối đa gian lận nội bộ hoặc những tranh chấp không đáng có.

Hóa đơn giao dịch

3. Hỗ trợ tuân thủ pháp luật phòng chống rửa tiền

Theo quy định của pháp luật Việt Nam, các doanh nghiệp, tổ chức tài chính cần có biện pháp kiểm soát dòng tiền mặt. Việc sử dụng máy đếm tiền giúp:

• Tự động phát hiện giao dịch bất thường.

• Kiểm tra tiền trong các giao dịch lớn.

• Góp phần ngăn chặn hành vi tội phạm tài chính từ sớm.

Các doanh nghiệp nên sử dụng máy đếm tiền

🏦 Ngân hàng – phòng giao dịch

Giao dịch mỗi ngày đều rất nhiều, số lượng tiền mỗi lần giao dịch tuy khác nhau, chênh lệch nhiều nhưng cần được đếm nhanh và có hóa đơn chứng từ đầy đủ, đảm bảo minh bạch và chuyên nghiệp

✔ Kiểm tra tiền gửi – tiền rút mỗi ngày
✔ Phát hiện sớm tiền giả từ khách hàng

Máy đếm tiền cho Ngân Hàng

Bài viết liên quan: “Máy đếm tiền cho Ngân Hàng tại Tp Hồ Chí Minh”

🧾 Văn phòng công chứng – bất động sản

Phí dịch vụ cho mỗi lần công chứng, kiểm kê tài sản, kế thừa tài sản thường sẽ đếm tiền rất nhiều và nhanh chóng. Máy đếm tiền hỗ trợ tuyệt đối cho việc đếm và kiểm tra tiền giả.

✔ Giao dịch đặt cọc, chuyển nhượng an toàn hơn
✔ Lưu trữ bằng chứng kiểm đếm cho khách hàng

Máy đếm cho văn phòng công chứng

Bài viết liên quan: “Máy đếm tiền cho văn phòng công chứng tại Tp Hồ Chí Minh”

💍 Tiệm vàng, đại lý vé số, nhà hàng, siêu thị

✔ Giao dịch tiền mặt lớn mỗi ngày
✔ Tránh thất thoát, gian lận trong nội bộ

Máy đếm tiền cho tiệm vàng

Bài viết liên quan: “Máy đếm tiền cho văn tiệm vàng”

Tương lai: Máy đếm tiền thông minh, tích hợp AI

Một số dòng máy cao cấp hiện nay đang được tích hợp:

• Cảnh báo giao dịch bất thường

• Ghi nhớ lịch sử đếm tiền

• Tự động gửi báo cáo về phần mềm kế toán hoặc hệ thống ERP

👉 Đây chính là xu hướng mới cho doanh nghiệp hiện đại: sử dụng thiết bị đếm tiền như một trợ lý an ninh tài chính thực thụ.

Liên hệ mua máy đếm tiền và tư vấn cho doanh nghiệp

Máy đếm tiền Ngôi Sao Việt tự hào là công ty phân phối máy đếm tiền Hoshico uy tín tại Việt Nam, chuyên cung cấp các máy đếm tiền giá rẻ từ các máy cơ bản đến các máy đếm tiền cao cấp có nhiều chức năng phù hợp với mọi nhu cầu khách hàng sử dụng. Khách hàng khi mua sản phẩm tại Máy Đếm Tiền Hoshico tại Ngôi Sao Việt sẽ nhận nhiều ưu đãi khác nhau như:

• Bảo hành từ 12 tháng đến 24 tháng
• Giao hàng miễn phí toàn quốc
• Hóa đơn đầy đủ
• Đầy đủ phụ kiện (dây nguồn, cọ quét, khăn lau, cầu chì xoay cua…)
• Đặc biệt màn hình rời tặng kèm dây dài 1.8m

Đừng để những rủi ro tiền giả hay sai sót trong kiểm đếm ảnh hưởng đến uy tín và lợi nhuận của tiệm vàng. Chỉ với một chiếc máy đếm tiền chất lượng, bạn có thể tăng hiệu quả vận hành, tiết kiệm thời gian và bảo vệ tài sản. Liên hệ Ngôi Sao Việt ngay hôm nay để được tư vấn loại máy phù hợp nhất với tiệm vàng của bạn. Hotline/Zalo: 0907.12.94.12

Youtube: Máy Đếm Tiền Ngôi Sao Việt

Facebook: Máy đếm tiền Ngôi Sao Việt